aif.ru counter
01.06.2019 16:46
9672

Нацбанк меняет правила выдачи наличных в банках: что нужно знать

Нацбанк меняет правила выдачи наличных в банках: что нужно знать
Нацбанк меняет правила выдачи наличных в банках: что нужно знать © / Фейсбук
Киев, 1 июня - АиФ-Украина.

С 3 июня 2019 года вступают в силу изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками Украины, внесенные Постановлением Национального банка №62 от 18.04.2019 года. Основные изменения касаются осуществления наличных расчетов клиентами банков – субъектами хозяйствования и кассового обслуживания с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП).

Самое главное – теперь снятие наличных будет проводиться на основании подтверждающих документов. Таким образом, Нацбанк усиливает надзор за осуществлением субъектами хозяйствования наличных операций.

Согласно изменениям в Инструкцию о ведении кассовых операций банк (филиал, отделение) на выполнение требований законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, с учетом риск-ориентированного подхода должен обеспечить принятие мер, направленных на изучение клиентов — субъектов хозяйствования, которые осуществляют кассовые операции для дальнейшего осуществления наличных расчетов, с целью опровержения или подтверждения подозрений в осуществлении клиентом финансовых операций, которые содержат признаки фиктивности.

Банк, применяя риск-ориентированный подход, должен обеспечить получение от клиента — предприятия подтверждающих документов, на основании которых осуществляются наличные расчеты.

Такими документами могут быть:

  • закупочный акт;
  • закупочная ведомость;
  • налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога,
  • кредитный договор;
  • договор поставки;
  • договор транспортировки;
  • договор хранения.

Однако, этот перечень документов не является полным, поскольку главное, чтобы субъект хозяйствования мог подтвердить необходимость получения наличных в кассе банка для проведения операций. Кроме того, Нацбанк также не ограничил суммы наличных, для которых вводится данное правило, поэтому документы банк имеет право потребовать при снятии любой суммы наличных.

Обращаем также внимание, что требование касается исключительно субъектов хозяйствования (юридических лиц или физических лиц-предпринимателей), в кассовом обслуживании физических лиц- непредпринимателей ничего не изменится.

Ранее мы сообщали о том, что международные резервы Украины сократились за месяц на 1,2 млрд долларов.

Новости от АиФ.ua в Telegram. Подписывайтесь на наш канал https://t.me/aif_ukraine 

Легендарная Джеки: какой была икона стиля и любимица народа Жаклин Кеннеди

Также вам может быть интересно

Топ 5 читаемых