aif.ru counter
65

Открыть счет в банке можно будет с помощью видеосвязи: разъяснение

Открыть счет в банке можно с помощью видеосвязи: разъяснение
Открыть счет в банке можно с помощью видеосвязи: разъяснение © / Википедия
Киев, 21 мая - АиФ-Украина.

Национальный банк утвердил и опубликовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга. Оно разработано в связи с введением в действие 28 апреля 2020 новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга.

В связи с чем банки применять новые требования: для новых клиентов − с даты вступления в силу закона (с 28 апреля); для существующих клиентов − во время плановой проверки их данных (процедура KYC − «Знай своего клиента»).

По данным НБУ, открыть счет в банке можно теперь можно будет с помощью видеосвязи.

«Теперь для открытия счета в новом банке визит в отделение или личная встреча с представителем банка не требуется. Национальный банк утвердил полноценные и упрощенные модели (при соблюдении лимитов) дистанционной идентификации, о которых сообщал ранее», − говорится в сообщении.

Фактически работник банка может с помощью видеосвязи пообщаться с клиентом и проверить у него документы:

  • для паспортов нового образца (биометрический паспорт или ID-карта) − банк дистанционно считывать данные с чипа и проверять соответствие лица. Другой способ − визуальная оценка документа, защитных элементов и логическая проверка данных;
  • для паспортов старого образца («книги») − банк визуально будет оценивать документ, проверять соответствие лица и проводить дополнительную проверку с помощью: BankID НБУ; КЭП; дополнительных документов; сверка данных с информацией из бюро кредитных историй.

Отмечается, что банки при идентификации и верификации юридических лиц должны понимать, кто является конечным бенефициарным владельцем предприятия. Отныне банки должны использовать информацию не только из Единого реестра юридических лиц, физических лиц − предпринимателей и общественных формирований, но и из других источников.

Напомним, что 28 апреля вступил в силу закон о финансовом мониторинге. Это значит, что для банковских переводов больше чем в 5 тыс. грн потребуется идентификация личности, а некоторые денежные операции могут быть даже заблокированы.

Ранее мы писали, что в связи с принятием нового закона о финансовом мониторинге, который вступит в силу уже с завтрашнего дня, в Национальном банке Украины рассказали об основных изменениях, которых стоит ожидать гражданам.

Новости от АиФ.ua в Telegram. Подписывайтесь на наш канал https://t.me/aif_ukraine.

Также вам может быть интересно

Loading...

Топ 5 читаемых