70

НБУ разрешил не предоставлять банкам расширенные данные о себе

Сюжет Банк

В обязательном порядке клиенты должны раскрывать банкам только информацию, установленную законом, то есть только паспортные данные и идентификационный код. Все остальное - по желанию клиента.

«Если банк считает необходимым получить дополнительные данные, не предусмотренные законодательством, он должен определить перечень документов и сведений, определить условия их предоставления в договоре с клиентом или опросе», - указывает НБУ.

НБУ не считает, что банков должны иметь информацию о движимом и недвижимом имуществе клиентов, которые получают через банк зарплату, пенсию, стипендию или социальную помощь, имеют депозиты на небольшие суммы и не пополняют свои счета из других источников на сумму больше 150 тыс. грн за квартал.

Банкиры такой позицией НБУ удивлены и отмечают, что им удавалось получать от клиентов необходимую информацию. Трудности возникают с теми клиентами, которые редко обращаются в банк или обслуживаются дистанционно.

Банки с самого начала не были заинтересованы в сборе информации, поэтому разъяснения НБУ облегчат им работу. Теперь и кредитным учреждениям станет проще работать с клиентами, поскольку разъяснения НБУ избавят их от конфликтных ситуаций, считают банкиры.

Любое другое требование банка, например, в случае отказа от предоставления подобной информации отказываться от обслуживания клиента и заключения с ним договора, является незаконным.

«Предоставление информации, выходящей за рамки обязательной, может быть только добровольным. Но банки могут прописать обязательство клиента предоставить информацию в договоре, и это будет считаться добровольным соглашением, потому что клиент подписал его»,- считает управляющий партнер юрфирмы Jurimex Юрий Крайняк.

А подача банку неправдивой информации влечет за собой штраф на сумму от 500 до 1000 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (8500-17 000 грн) или ограничение свободы до трех лет. Хотя прочерк в анкете нельзя трактовать как предоставление ложной информации.

Источник: ТСН, Коммерсант 

Смотрите также:

Также вам может быть интересно

Loading...

Топ 5 читаемых